در دنیای امروزی کسبوکارها و استارتاپ‌های تازه نفس، اکثر افراد با نام سرمایه‌گذاران فرشته آشنا هستند؛ افرادی که با سرمایه خالص خود جان دوباره‌ای در رگ‌های استارتاپ‌ها تزریق می‌کنند و شاهد مسیر رشد و موفقیت آن‌ها هستند.
این روش یکی از محبوب‌ترین روش‌های حمایت از کسبوکارها محسوب می‌شود و افراد در ابتدای کار در تلاشند تا با این سرمایه‌گذاران همکاری کنند.
اولین قدم برای همکاری با سرمایهگذار فرشته آشنایی با ماهیت، وظایف و اختیارات آن است. پس از کسب اطلاعات در مورد مزایا و معایب باید با ویژگی‌هایی که سرمایهگذار از یک کسب و کار می‌خواهد نیز آشنا شوید.
سرمایهگذار فرشته کیست؟
سرمایه گذاری فرشته یا Angel investor فردی است که با دارایی خالص زیاد بر روی سرمایه‌گذاری و حمایت از کسبوکارهای مختلف تمرکز می‌کند.
این نوع سرمایه‌گذاری یکی ازروش‌های عادلانه افزایش سرمایه است. این افراد برای حمایت از کسبوکارهای دیگر معمولا از سرمایه شخصی خود استفاده می‌کنند و تنها تصمیم گیرنده هستند. برخلاف باور عموم مردم، سرمایه‌گذاران فرشته افراد مشهور و میلیونر نیستند.
فرشته نجات استارتاپ‌ها با در اختیار گذاشتن سرمایه اولیه برای آن‌ها، صاحب بخشی از سهام کسبوکارها می‌شود.
سرمایهگذار فرشته در نحوه مدیریت و استراتژی‌های استارتاپ و کسبوکار، تصمیم گیرنده نیست و دخالتی ندارد.
این افراد همچنین تجربه و دانش خود را در اختیار کسبوکارها قرار می‌دهند تا موفقیت بیشتری را کسب کنند.
هر سرمایهگذار با توجه به حوزه تخصصی مورد علاقه خود معمولا مبالغی بین 40 میلیون تا 2 میلیارد تومان را در اختیار کسبوکارهای مختلف قرار می‌دهد.
سود دریافتی این فرشتگان در پروسه‌ای 3 تا 8 ساله به دست می‌آید. یکی از اقدامات حیاتی در این نوع سرمایه‌گذاری، بررسی پتانسیل‌های استارتاپ، موقعیت و آینده آن است.
وظایف سرمایه گذاران فرشته
این سرمایه‌گذاران علاوه بر تامین سرمایه اولیه مورد نیاز استارتاپ‌ها، مانند یک مربی به آن‌ها کمک می‌کنند.
سرمایهگذار فرشته با انتخاب حوزه مورد علاقه و تخصصی ، دانش و تجربه‌های فراوان خود را در اختیار کسبوکارها قرار می‌دهند. همچنین می‌تواند با روابط اجتماعی و کاری گسترده خود، باعث گسترش آن استارتاپ شود.
میزان سهام سرمایه‌گذاران فرشته
سرمایهگذار فرشته در ازای پولی که پرداخت می‌کند حق درخواست تا 30 درصد از سهام کسبوکار را دارد.
این قوانین طبق مقررات جهانی سرمایه‌گذاری فرشته EIS/SEIS مشخص می‌شود. طبق این مقررات سرمایهگذار نمی‌تواند بیشتر از 30 درصد سهام را درخواست کند. اما گاهی اوقات این افراد دارای روابط دوستانه و خانوادگی هستند که سهام اختصاصی آن‌ها بیشتر از 30 درصد است.
تفاوت سرمایهگذار فرشته با سرمایهگذار خطرپذیر
در حوزه و دنیای سرمایه‌گذاری بر استارتاپ‌ها و کسبوکارهای مختلف، دو روش پرکاربرد و محبوب وجود دارد.
سرمایه‌گذاری فرشته و خطرپذیر روش‌های مختلف و پرکاربردی برای حمایت کسبوکارها است. اما میان این دو روش تفاوت‌هایی نیز وجود دارد. از این تفاوت‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- به طور معمول فرشته سرمایهگذار یک فرد است اما سرمایه‌گذاران خطرپذیر، بخشی از یک تیم حرفه‌ای هستند.
- مبلغ سرمایه‌گذاری شده در روش خطرپذیر بسیار بیشتر از روش فرشته است.
- میزان همکاری و مسئولیت دو روش متفاوت بوده و انگیزه‌های متنوعی دارند.
- سرمایهگذار فرشته به طول معمول یک بار سرمایه هنگفتی را به کسب و کار تزریق می‌کند اما در سرمایه‌گذاری خطرپذیر، این اهدای مالی بارها و بارها انجام می‌شود.
- معیارها و ارزش‌ها هر دو روش متفاوت بوده و بر همین اساس استارتاپ‌ها را انتخاب می‌کنند.
ویژگی‌های یک سرمایه گذار فرشته
طبق مقررات و و ملاک‌های یاد شده در گواهی‌نامه بین المللی سرمایه‌گذاران فرشته با عنوان سرمایهگذار معتبر، افرادی که دارای ارزش خالص یک میلیون دلار هستند یا در دو سال اخیر میانگین 200 هزار دلار درآمد کسب کرده‌اند؛ سرمایه گذار فرشته محسوب می‌شوند.
این درآمد کسب شده برای یک زوج 300 هزار دلار است. اما به طور کلی تمام سرمایه‌گذارانی که برای افزایش دارایی خود استارتاپ‌هایی که در ابتدای راه هستند را حمایت می‌کنند.
سرمایه‌گذاری فرشته چه ویژگی‌های مثبتی دارد؟
این روش سرمایه‌گذاری همانند روش‌های دیگر مزایا و معایب فراوانی دارند که افراد با توجه به شرایط و دارایی خود می‌توانند یکی از آن‌ها را انتخاب کنند.
آشنایی با مزایای سرمایه گذار فرشته می‌تواند بر روی تصمیم‌های آینده شما موثر باشد. از این ویژگی‌های مثبت می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- در دسترس بودن سرمایه: سرمایه مورد نیاز کسبوکارها را در اختیارشان قرار می‌دهند. این بودجه همیشه در دسترس کسبوکارها است.
- تخصص و ارتباط گسترده: ارتباط گسترده سرمایهگذار نقش بزرگی بر روی گسترش کسبوکار و فرصت‌های شغلی موجود برای آن دارد.
- درصد بالای سودآوری و موفقیت: یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های سرمایه‌گذاری فرشته، درصد بالای موفقیت است. طبق تحقیقات انجام شده استارتاپ‌هایی که از ابتدای مسیر دارای سرمایهگذار هستند؛ درصد موفقیت آن‌ها بیشتر است.
معایب همکاری با سرمایه گذار فرشته
از معایب‌های این نوع روش سرمایه‌گذاری می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- انتظارات اشتباه سرمایهگذار: این افراد با ریسک بالایی که انجام می‌دهند انتظار سود هنگفتی مانند 10 برابر پول اولیه را دارند.
- بروز محدودیت در سرمایه: در ابتدای مسیر سرمایه گذار فرشته مبلغ اولیه را پرداخت می‌کند اما محدودیت‌هایی برای سرمایه‌گذاری‌های مجدد وجود دارد.
فرشتگان به دنبال چه ویژگی‌هایی در کسب و کارها هستند؟
سرمایه‌گذاران هنگام انتخاب کسبوکار مناسب برای حمایت ملاک‌های مختلفی را در نظر می‌گیرند. از مهم‌ترین ملاک‌ها می‌توان به تیم مدیریت اشاره کرد. از دیگر ویژگی‌های این نوع کسبوکارها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- توانایی حل مسئله
- روحیه رقابتی
- نوآوری جدید و منحصر به فرد
- رعایت حق مالکیت معنوی
- بازار فروش
- امکان معافیت مالیاتی
فرشته نجات کسبوکارها
در دنیای استارتاپی اکثر افراد با اصطلاح سرمایهگذار فرشته آشنا هستند. یکی از بهترین روش‌های دریافت حمایت مالی و پشتیبانی برای کسبوکارهای تازه نفس، سرمایه‌گذاری فرشتگان است.
این افراد علاوه بر سرمایه اولیه، دانش و تجربیات خود را نیز به اشتراک می‌گذارند. پس از کسب اطلاعات و شناخت این فرشتگان باید با نحوه ارائه ایده و کسبوکار خود برای سرمایهگذار آشنا شوید تا سرمایه اولیه برای نیازهای خود را به دست آورید.
یکی از اقدامات مهم در همکاری و مشارکت با سرمایه گذار فرشته، آشنایی با تمام مزایا و معایب آن است تا آگاهانه به معامله با آن‌ها بپردازید و در مسیر موفقیت همراه فرشته نجات قدم بردارید.
